Månadsrapport oktober 2015

Månadshändelser:

• Jag har mottagit 14,96 kronor i utdelning från Pepsico
• Jag har köpt 26 aktier i Realty Income Corp (10 456 kronor)
• Jag har köpt 2 aktier i H&M (661 kronor)
• Jag har köpt 8 aktier i Lundbergföretagen (3507 kronor)

Av månadens summa på (månadsköp + förra månadens rest + utdelning + Ratospengarna) 14568 investerades totalt 14624, strax över vad som var avsett för köp. Detta är inte ett problem och 0 kronor kommer att föras över till nästa månads köp. Nästa månad kommer jag alltså bara att köpa aktier för 4000 kronor + utdelningar.

Nedan kommer lite diagram som redovisar vad som hänt i portföljen och som samtidigt redovisar historiken sedan december 2014.

Inköp oktober 2015

Totalt var det 10324 kronor från Ratosförsäljningen som skulle investeras i Realty income. Jag har nu totalt köpt 26 aktier i bolaget för summan 10456 kronor.

Jag räknar av den större summan från vad som ska investeras denna månad och landar då på att totalt 4112 kronor. Jag har denna månad redan köpt 2 aktier i H&M för 661 kronor, och kvar blir då 3451 kr.

Mitt intresse har väckts för bolaget Lundbergföretagen och jag avser att köpa aktier i detta bolag. Direktavkastningen är låga 1,15 % och en aktie kostar 434 kronor vilket medför att jag har råd med nästan 8 aktier.

Jag tycker att direktavkastningen är lite väl låg, men jag gillar verkligen Fredrik Lundberg och hans sätt att sköta företag. Jag kommer att fylla på med fler aktier i detta företag på sikt, men jag tror att det kommer att dröja lite mellan köpen, så att jag sprider mina köp över tid, och förhoppningsvis får tillgång till lägre kurser i framtiden.

Köpt 13 aktier i Realty Income

Idag köpte jag 13 aktier i Realty income, alltså hälften av vad jag totalt ska köpa för. Jag valde att dela upp köpet på två tillfällen då jag i normala fall endast köper aktier för lite mindre belopp och därför inte ville köpa för allt på en gång.

Det spelar egentligen ingen roll i längden då beloppet (10 000) egentligen inte är så stort, men jag valde ändå att göra på detta sätt.

Jag köpte mina aktier till kursen 48,38 USD.

Vad blir månadens inköpt oktober 2015

Jag har ännu inte kommit fram till vad jag ska köpa för aktier denna månad. Totalt är det 4000 + 229 från förra månaden + 15 kronor i form av utdelning från Pepsico som ska investeras.

Jag brukar ju köpa en aktie i HM varje vecka, något som jag upphörde med att göra för första gången förra veckan. Anledningen är att jag tycker att det är väldigt väldigt mycket negativa nyheter som kommer från alla länder och företag just nu, men ändå rusade börsen uppåt förra vecka. Jag är inte främmande för att köpa aktier då min inställning är att jag ska göra det regelbundet även om börsen går ner, men jag tycker att börsens uppgång varit väl magstark.

Då jag fick chansen att köpa aktier i H&M för 300 kronor blev jag lite bortskämd och är faktiskt inte beredd att betala mer än så i närtid, framför allt inte när jag tycker att signalerna blir allt mer påtagligt negativa från den nyhetsrapportering jag tar del av. Jag tycker så klart att H&M är ett riktigt bra bolag, och är övertygad om att investeringen blir riktigt bra på sikt om jag fortsätter köpa till dagens aktiekurs på 310 kronor. Jag kommer dock att invänta att kursen glider under 300 kronor (en helt meningslös gräns då aktiekursen i sig inte säger något om huruvida bolaget är köpvärt eller ej).

Jag kommer således att avvakta något och istället lägga pengarna på hög för tillfället. Jag håller dock räkningen och kommer att köpa ikapp med aktier i H&M så snart kursen trillat under 300 kronor igen.

Vad gäller investering av övriga pengar än de som är öronmärkta för H&M har jag ingen riktig idé i dagsläget ännu. Jag ska fortsätta att fundera och återkommer med ett inlägg här på bloggen när jag vet vad jag ska köpa.

Jag ska köpa Realty Income

För en tid sedan sålde jag mina 200 aktier i Ratos för 10324 kronor som jag ännu inte investerat i något. Jag har fungerat lite på om jag ska sprida ut pengarna på mina befintliga innehav eller om jag ska investera i ett helt nytt innehav.

Jag håller på med en liten analys av bolaget Tomra, där Latour är storägare, men jag är inte klar med den analysen ännu och jag har inte kommit fram till huruvida jag vill köpa aktier i bolaget eller om jag ska nöja mig med exponeringen jag får via Latour.

Jag har precis så som rubriken avslöjar kommit fram till att jag ska köpa aktier i Realty Income för pengarna som blev över från försäljningen av aktierna i Ratos.

Vilken analys ligger då bakom mitt beslut att köpa aktier i Realty Income? Jag har inte gjort någon egen analys då jag inte behärskar att genomföra en bra analys av ett sådant bolag, istället har jag i sedvanlig ordning tagit del av andra människors analyser av bolaget.

Jag har läst följande analyser av bolaget:
4020
Lundaluppen
The Motley Fool (sista av nio artiklar, jag har tagit del av alla 9 artiklarna)
Petrusko (1, 2, 3, 4)

Jag brukar lägga stor vikt vid Lundaluppens analyser men jag har en känsla av att han missförstått något med bolagets redovisning och hur det fungerar med utdelningen och beskattningen för bolaget, jag tycker att 4020 förklarar det hela på ett bra sätt.

Jag hinner inte göra någon egen sammanställning över vad jag läst i dagsläget då jag har lite ont om tid. Men ett beslut är taget att jag ska köpa aktier i Realty Income!

För mina 10324 kronor och dagens valutakurs på 8,2 SEK/USD ger mig 26 aktier i bolaget. Till dagens kurs på 47,77 USD är direktavkastningen 4,79 %. Givet att jag investerar hela mitt belopp kommer jag att få 494 kronor i utdelning per år eller 41 kronor i utdelning per månad. Riktigt nice att erhålla utdelningar månatligen och att summan ändå är så pass hög sett till hur liten min initiala investering är.

Mitt beslut är taget och jag kommer att genomföra mitt köp nu i veckan som kommer.

Det känns riktigt skönt att få pengarna investerade och det kommer att få en tydlig effekt på mina årliga utdelningar och min självförsörjandegrad.

Månadsrapport september 2015

Återigen dags för månadsrapport.

Månadshändelser:

Jag har inte mottagit en enda utdelning.
Jag har köpt 5 aktier i H&M (1559 kronor)
Jag har köpt 9 aktier i Investor (2537 kronor)
Jag har sålt 200 aktier i Ratos (10324 kronor, hela innehavet)

Av månadens summa på (månadsköp + förra månadens rest) 4325 investerades totalt 4096 vilket medför att 229 kronor överförs till nästa månads köp. Till detta tillkommer de 10324 kronor som ett resultat av försäljningen av Ratos. Jag har ännu inte hittat en lämplig ersättare till Ratos och därför är dessa pengar ännu inte investerade. Jag har en potentiell kandidat men är ännu inte färdig med ett beslut än.

Anledningen till varför jag sålde mina aktier i Ratos har jag avhandlat i ett tidigare inlägg. Jag tror helt enkelt inte att Ratos affärsmodell passar mig som investerare då jag hellre äger ett bolag som bedriver sin verksamhet på lång sikt och som tjänar pengar varje dag vilket tryggar mina utdelningar.

Jag kan också notera att börsen gick ner 5,61 % i september (gick ner 7 % i augusti). Jag hoppas inte att jag påverkas av detta utan hoppas att jag ska kunna fortsätta investera som planerat, jag tror att styrkan i mitt investerande är regelbundenheten och återinvesteringen. Nedgångarna på börsen leder dock till att jag ifrågasätter stabiliteten och intjäningsförmågan i mina innehav och kanske är det detta som gjort att jag faktiskt sålt mina aktier i Ratos? (och Telia förra månaden)

Av de innehav som finns i min portfölj idag känner jag mig mycket trygg i 7 av innehaven (Deere, H&M, Investor, J&J, Latour, Pepsi och Sampo) och lite tveksam till ett innehav (Kopparbergs). Jag kommer dock att fortsätta behålla Kopparbergs i min portfölj, anledningen till att jag är lite tveksam är att bolaget är så litet , informationen till aktieägarna är knapphändig samt att omsättningen av aktierna i bolaget är låg.

Det finns i dag inga planerade försäljningar av fler aktier utan jag hoppas på att kunna öka i befintliga innehav fram över samt stärka portföljen med några nya innehav.

Nedan kommer lite diagram som redovisar vad som hänt i portföljen och som samtidigt redovisar historiken för de senaste 9 månaderna.

Det finns inte så mycket att kommentera från grafen ovan förutom att Ratos gått ner till 0% och att Deere har rasat de senaste två månaderna.

Tyvärr kan jag konstatera att utdelningarna för de kommande 12 månaderna sjunkit för andra månaden i rad, först till följd av försäljningen i Telia, sedan till följd av försäljningen i Ratos. Det totala portföljvärdet fortsätter dock spikrakt upp och har för första gången nått över 180 000 kr.

I grafen ovan ser vi värdet för respektive innehav. Kopparbergs har även denna månad fortsätta rusa uppåt, Investor och H&M ökar till följd av att jag köpt fler aktier, i övrigt går innehaven i sidled vilket är kul då börsen som helhet går ner. Det enda bolaget som påtagligt sjunker i värde är Deere.

Jag kan konstatera att mina utgifter ökat denna månad (till följd av ett stort inköp av engångskaraktär) och att självförsörjandegraden sjunkit ner till nästan 1 %, mycket tråkigt att se men nödvändigt då mina ändringar i portföljen förhoppningsvis leder till större framgång på sikt.

Vad gäller valutaandelen är det inte så mycket att kommentera, den ligger relativt stabilt.