Inköp juli månad

Då var det återigen dags för att ta beslut för i vilket företag jag ska investera pengar för denna månad. Jag har precis som tidigare köpt en aktie i H&M varje måndag vilket denna månad resulterat i att totalt 1333 kronor har investerats i HM i juli. Med anledning av att jag förra månaden inte avsatte några pengar till aktieköp innebär detta att det inte finns någon restsumma från förra månaden att köpa aktier för i juli och därför kvarstår 2667 kronor att köpa aktier för (4000 - 1333).

Jag kommer inte att köpa några aktier i Sampo (som redan utgör en stor andel i portföljen), Deere & Co (kan inte verksamheten tillräckligt bra + dyr dollar), HM (som jag redan köper i regelbundet), Ratos (som redan utgör en stor andel i portföljen), Investor (där jag köpte aktier de senaste månaderna), Kopparbergs (utgör en för stor del i portföljen för att vara ett så litet bolag), Latour (vill att de ska utgöra en liten del i portföljen då de har så pass stark exponering mot bygg-sektorn).

Då återstår att antingen investera i Telia (till en direktavkastning på 5,77 % givet dagens kurs och bibehållen utdelning på 3 kr) eller att ta in ett nytt bolag i portföljen. De bolag jag som jag i dagsläget är intresserad av är följande:
Hafslund (analys pågår, dock inte färdig ännu så denna aktie utgår tills analysen är klar).
ABB (jag tror att verksamheten är bra positionerat för framtiden, jag äger redan via Investor)
Tomra (Jag tror att återvinning kommer att bli allt viktigare i framtiden).
Pepsico (Många starka varumärken som inte är konjunkturkänsliga, nackdel med stark dollar).
Astra Zeneca (Folk blir alltid sjuka, defensiv investering)

Jag väljer att gå vidare med Pepsico för att se om det kan vara en investering som jag känner mig trygg med. Pepsico bjuder på en direktavkastning på hyggliga 2,9 %, utdelning 4 ggr per år, en stark historik av höjda utdelningar och en stabil och väldiversifierad verksamhet. Den höga dollarn är en nackdel men jag avser inte låta valutaspekulationer avgöra mina investeringar utan ser hellre att jag köper aktier i Pepsico regelbundet för att på så sätt jämna ut eventuella valutarörelser.

Jag kommer till stor del att låta andra personers analyser ligga till grund för mitt eget investeringsbeslut. Till att börja med har jag läst följande analyser för att på ett lätt sätt skapa mig en bild av Pepsico:
Nasdaq: Utdelningshistorik
Passive Income Persuit
Spartacus
Seekingalpha

Det som jag anser vara del primära nackdelen med bolaget är den någon svaga balansräkningen men låter detta vägas upp av bolagets stabila verksamhet. Av de produkter som Pepsico äger känner jag själv till följande:

• Lays
• Doritos
• Pepsi
• Cheetos
• Mtn Dew
• Qaker
• Tropicana
• Gatorade
• Naked juice
• 7 up
• Lipton

Vidare verkar Pepsico ha ett konsortium tillsammans med ett dotterbolag till Starbucks, exakt vad detta innebär vet jag inte.

Hur som helst har min (något begränsade analys) medför att jag idag köper aktier i Pepsico. Då dagens aktiekurs är 96,83 dollar och en dollar kostar 8,55 kronor medför det att jag köper 3 aktier i Pepsico.

Månadsrapport juni 2015 samt halvårsavstämning

Då kan vi lägga även juni månad till handlingarna. Det har varit mycket skriverier om Grekland senaste veckorna och folk börjar fundera på om inte börstoppen är nådd för denna gång. Jag försöker dock att inte låta mig påverkas av detta brus utan fortsätter med mina köp precis som vanligt. Jag kan också konstatera att när börsen går neråt och flera av mina innehav ligger på minus att jag känner mig väldigt trygg i vilka bolag jag har i portföljen och jag är inte rädd för en större nergång på börsen. Min strategi står således fast och jag planerar inte att sälja några aktier och jag kommer absolut att fortsätta köpa aktier.

Vad har då hänt i juni månad för min del?

• Jag har mottagit 129,6 kronor i utdelning från Kopparbergs.
• Jag har köpt 5 aktier i HM (1 661 kr)
• Jag har köpt 7 aktier i Investor (2 210 kronor)
• Jag har sålt spiltan räntefond för 2 706 kronor.

Jag har som mål att köpa aktier för 4000 kronor i månaden, denna månad köpte jag för 3871. Om jag tar hänsyn till restsumman från förra månaden (20 kronor) och denna månads utdelningar (130 kronor) kvarstår det att köpa aktier för 279 kronor. Denna månad avviker dock från det normala då ökade privata utgifter medförde att jag inte kunde avvara några pengar till aktier denna månad. Istället finansierades denna månads köp genom försäljning av spiltan räntefond. Detta är inte ett problem då mina privata utgifter var av engångkaraktär samt att syftet med mitt innehav i spiltan räntefond just är att finansiera köp av aktier i framtiden (till billigare kurser än vad vi har idag).

Här nedan kommer lite bilder som redovisar vad som hänt i portföljen och som samtidigt redovisar historiken för de senaste 7 månaderna.

Efter att ha kikat på de 5 bilderna ovan är det nu dags att göra en liten tillbakablick. I januari skrev jag följande tre inlägg:

Strategi och mål 2015 - del 1 - Sparande

Strategi och mål 2015 - del 2 - Portföljallokering

Strategi och mål 2015 - del 3 - Utdelningar

I del 1 (sparande) konstaterar jag att jag ska lägga undan 8000 kronor varje månad där jag köper aktier för 4000 kronor och placerar resterande 4000 kronor i spiltan räntefond för att kunna köpa aktier för pengarna i framtiden när kurserna gått ner. Jag kan konstatera att jag är mycket nöjd med strategin och jag har inte för avsikt att förändra denna strategi.

I del 2 (portföljallokering) konstaterar jag att jag ska ha en viss spridning av aktieinnehav i olika valutor. Mitt mål ser ut enligt följande:
SEK 75%
USD 10%
EUR 5%
DKK 5%
NOK 5%

Om man tittar i grafen ovan som visar den faktiska valutafördelningen ser jag att den ser ut enligt följande:

SEK 83%

USD 9%

EUR 8%

DKK 0%

NOK 0%

I och med detta anser jag att jag följer mina uppsatta mål för valutorna EUR och USD samt i viss mån SEK även om SEK har en för stor andel jämfört med uppsatt mål. Jag kan också konstatera att jag absolut inte anser att valutaspridningen ska vara överordnad att välja kvalitativa bolag. Det är valet av bolag samt de kostnader som aktieköpet och utdelningarna medför som får styra mina köp, spridningen i valuta är sekundär. Jag har dock för avsikt att redan nu i år plocka in i alla fall ett norskt bolag (Hafslund), dock är min analys av bolaget inte klar ännu. Mina portföljandelar i EUR och USD kommer att minska i takt med att jag köper nya aktier i Svenska/Norska/Danska bolag. Jag ska dock ta mig en funderare över ett eventuellt danskt innehav vilket kommer ställa till det lite extra med den danska källskatten.

I del 3 (utdelningar) skrev jag att mitt mål är att köpa aktier i bolag som delar ut pengar för att jag slutligen ska kunna leva på utdelningar istället för att jobba och tjäna pengar via lön. Jag kan konstatera att jag följt detta mål och köpt aktier i bolag som delar ut pengar och som jag förväntar mig kommer fortsätta dela ut pengar. Jag har också via mitt diagram som heter "Självförsörjandegrad" börjat mäta mina utdelningar och ställer dessutom dessa i relation till mina faktiska kostnader för de senaste 12 månaderna. Detta gör att jag får en överblick över hur utdelningarna spelar in för min ekonomi samt åt vilket håll utvecklingen går.

Efter att ha sett över de tre målen jag haft uppsatta kan jag konstatera att jag är mycket nöjd med utfallet. Visserligen finns det i differens framför allt i valutafördelningen men målen är långsiktiga och det har ännu bara gått 6 månader, Jag kan också konstatera att jag har skrivit på bloggen kontinuerligt och jag är mycket nöjd med att kunna dokumentera mina beslut och affärer och publicera mina anteckningar offentligt via bloggen. Jag känner att bloggen fyller ett syfte och en funktion för mitt investerande. Jag har för avsikt att fortsätta blogga i nuvarande tempo.

I juli månad är det dags för semestertider. Detta kommer medföra att jag eventuellt inte genomför aktieköp så som jag planerat, kanske kommer jag heller inte ha tid att skriva något på bloggen. Detta kommer i sådana fall att kompenseras av att jag istället köper extra aktier under augusti månad så att den totala summan som investeras i aktier under juli och augusti kommer att uppgå till 8000 kronor plus 8000 kronor till spiltan räntefond.