Planering inför månadsköp november

Oj vilken raketfart uppåt börsen fick. Jag som hade gått och väntat på att det motsatta skulle ske i och med utrullningen av Q3-rapporter. Återigen lär man sig att aldrig ta något för givet utan bara helt iskallt fortsätta investera månad ut och månad in.

Inför november har jag satt av 5 000 kr från lönen för aktieköp och förväntas samtidigt få ca 1 600 kr i utdelning under november (från Wallenstam, Investor, Duni och Kindred) och det finns idag ca 400 kr på mitt ISK. Utöver allt detta visade det sig att vi i hushållet har Ericsson-aktier (ett gammalt arv) för ca 15 000 kr på ett gammalt konto. Om allt går vägen med försäljningen av Ericsson-aktierna (som jag inte gärna vill ha i depån, jag begriper inte bolaget, försäljningen måste ske genom att besöka ett bank-kontor) så rör det sig om en summa på 22 000 kr som ska investeras nu i November.

Det blir således ett rejält tillskott till portföljen.

Frågan är då vilka bolag jag ska investera i?

Wallenstam har jag aviserat sedan tidigare, och där avser jag genomföra mitt köp som planerat även om aktien upplevs som dyr efter uppgången som varit senaste tiden. Det är dock inget fel på bolaget men jag tror att investerare är lite väl snabba med att lovorda kön till hyresrätter. Wallenstams hyresrätter är dyra och även om människor är beredda att betala för att bo tror jag man underskattar vakanser för dyra lägenheter vid lågkonjunkturer. Hans Wallenstam har själv köpt 440 000 aktier nu i oktober till ett värde av ca 46 MSEK. Jag är väl inte sämre än att jag tar rygg på Hans Wallenstam...

Det blir ett köp på 5 000 kr i Wallenstam, ca 46 aktier.

Sedan blir det Bahnhof, där jag inte köpt aktier sedan 1 augusti! Bolaget släpper sin Q3-rapport 12 november, om den resulterar i ytterligare nedgång kommer jag sannolikt att öka ännu mer i bolaget framöver. Skulle börskursen rusa iväg efter rapporten kommer jag sannolikt nöja mig med nuvarande innehav efter detta köp. Jag tror dock att det kommer komma en eller annan besk rapport från bolaget framöver med anledning av Elementica osv.

Jag köper Bahnhof för 4 000 kr, ca 174 aktier.

Duni hade jag gärna ökat mer i, men tycker kursen kommit upp lite väl mycket senaste tiden, så här avvaktar jag tills vidare.

Jag kommer också köpa aktier i Husqvarna, bolaget handlas nu till P/E 21,5 och direktavkastning 3,02 %. Det är väl helt OK givet den långsiktiga potentialen i USA mm för bolaget. Jag tror vi kommer se lägre kurser framöver men ökar lite smått nu när kursen ligger kring 75 kr.

Jag köper aktier för 2 000 kr i Husqvarna, ca 27 aktier.

Jag kommer också fylla på i Kopparbergs för 3 000 kr, ca 18 aktier.

Kindred har jag köpt in mig i under sommar/höst och genomförde mitt senaste köp 1 september. Q3-rapporten kom in bättre än befarat och aktien handlades upp kraftigt.

Jag köper Kindred för ca 6 000 kr, ca 85 aktier.

Avslutningsvis kommer jag köpa Sampo för ca 2 000 kr.

Det blir alltså väldigt spridda skurar, sammanfattat enligt följande:

• Wallenstam, 5 000 kr
• Bahnhof, 4 000 kr
• Husqvarna 2 000 kr
• Kopparbergs 3 000 kr
• Kindred, 6 000 kr
• Sampo, 2 000 kr

Detta kommer med nuvarande utdelningsnivåer att resultera i ytterligare 1 011 kr i årlig utdelning. Det ska dock föras till protokollet att Sampo kommer sänka utdelningen och jag förväntar mig en sänkt utdelning i Kindred också, så sannolikt blir utdelningen något lägre. Förhoppningsvis kompenseras detta av att övriga bolag istället höjer sin utdelning!

November månads investering kommer påverka portföljen mycket stort, den årliga utdelningen höjs med 5 % och portföljens storlek ökas med 3,5 %.

Avstår investering: NortWest Healthcare Properties

Jag har funderat på några olika case inför år 2020 som kan vara intressanta för portföljen.

Ett av dessa är NorthWest Healthcare Properties. Det är en REIT, noterad i Kanada. Det har skrivits en del om dem bland svenska bloggare, bland annat har Gustavs aktieblogg, Z2036 m.fl skrivit om dem. Det som lockar är att bolaget delar ut pengar varje månad samtidigt som direktavkastningen i skrivande stund ligger kring attraktiva 6,75 %. En investering på 20 000 kr skulle således innebära en utdelning på 112 kr i månaden, ett välkommet tillskott och kassaflöde till portföljen.

Det är dock viktigt att inse att man har ett underläge kring information om bolag som inte är noterade i Sverige, jag tycker att det är svårt nog att investera i Svenska bolag! Men vad jag har kunnat läsa mig till bland de svenska bloggarna är att skuldsättningen i bolaget är något hög även om det verkar finnas en strategi för att amortera ner skulden till mer hälsosamma nivåer.

Bolagets verksamhet är egentligen ganska sund, man äger fastigheter avsedda för sjukvård och hyr ut dessa till exempelvis sjukhus, akutmottagningar mm. Samhällsviktig verksamhet som sannolikt har en god framtid osv, inga konstigheter med själva affärsmodellen. Bolaget har också expanderat internationellt senaste tiden och bolagets ledning har ett stort ägande i företaget.

Men så läste jag följande artikel, som jag tycker belyste riskerna i bolaget på ett ganska bra sätt.

Utdelningen må verka lockande, men i detta fall måste jag nog tyvärr avstå från att köpa aktier. Jag har dessutom tagit en del risk senaste tiden genom att investera i Iron Mountain och Altria, två högutdelare. Jag har dessutom mina misslyckade investeringar i H&M och Catena Media i färskt minne och tänker lite extra på Warren Buffets enda regel om att aldrig förlora pengar! Det är viktigare att undvika förluster än vad det är att jaga vinster!

Månadsköp oktober 2019

I oktober kommer jag följa min lagda plan för hösten och köpa aktier i Johnson & Johnson för hela beloppet. Jag har satt in 5 000 kr på min KF men noterar att det krävs ca 5 200 kr för att köpa 4 st aktier. Jag kommer således invänta lite utdelningar från Diageo och Realty Income innan köpet genomförs. Idag erhöll jag också en utdelning från PepsiCo så kassan fylls sakta men säkert på.

Med en direktavkastning på 2,94 % kommer köpet generera 150 kr extra i utdelning per år!

Månadsrapport september 2019

Ytterligare en månad av börsåret är till ända och det har varit otroligt hög aktivitet i portföljen.

I början av september genomfördes mina planerade månadsköp helt enligt plan då jag köpte aktier i Proact, Duni och Kindred.

Sedan började med en total översyn av mina amerikanska innehav som slutade med att jag sålde av mina innehav i Colgate, McDonalds och Deere & Co samtidigt som jag halverade innehavet i P&G för att istället köpa in mig i Iron Mountain, Altria och General Mills och öka i befintligt innehav i PepsiCo.

Dessutom såldes slutligen aktierna i Catena Media efter en längre tids dålig prestation i kombination med en vinstvarning från en konkurrent. Jag tar en paus i Catena men bolaget är som alltid välkommet tillbaka i portföljen i framtiden. Pengarna från Catena återinvesterades i Proact och Duni.

Detta medförde att portföljens courtagekostnader ökade från normala 16 kr till 346 kr! Detta var dock affärer som var tvungna att genomföras, det är inte rimligt att äga aktier i McDonalds till P/E 27!

Dessutom har jag mottagit en del utdelningar i portföljen enligt följande:

• J&J
• Unilever
• Realty Income
• McDonalds

Totalt erhölls 409,71 kr i utdelning. Detta är första månaden för året som jag inte har högre utdelning än förra året, september 2018 erhöll jag 1056 kr i utdelning, skillnaden är att jag inte längre äger Clas Ohlson som då delade ut ca 700 kr till portföljen.

I övrigt sammanfattas portföljens utveckling av graferna nedan. Jag noterar särskilt hur portföljens direktavkastning tagit ett skutt uppåt och hur självförsörjandegraden ökat mycket kraftigt, från 4,9 % till 5,9 %. Nu täcker således portföljens utdelningar hushållets kostnader i 22 dagar!