Månadsrapport januari 2017

Årets första månad är till ända och det är dags att summera årets första börsmånad.

Följande har hänt i januari:

• Jag har mottagit 108 kr brutto i utdelning (från Realty Income respektive PepsiCo)
• Jag har investerat ca 2 000 kr i Novo Nordisk.
• Jag har investerat ca 3 000 kr i Skanska.
• Jag har investerat ca 4 400 kr i McDonalds.
• Jag har investerat ca 2 900 kr i Diageo.
• Jag har investerat ca 1 700 kr i H&M.
• Totalt investerat kapital: 14 064 kr.
• Totalt courtage: 38 kr, 0,27 % av investerat kapital.

Jag öppnar med andra ord året riktigt starkt och köper aktier för totalt 14 000 kr, det gav en rejäl boost i portföljen då det motsvarar ca 5 % av det totala portföljvärdet.

Jag noterar också att jag har fått löneförhöjning både från Atlas Copco och från Investor denna månad. Tyvärr blev det ingen höjning av utdelningen från H&M, däremot överraskade det bolaget med att dela upp utdelningen på två tillfällen under året. Jag är positiv till fenomenet att utdelningen kommer vid flera tillfällen under året men då det är vinsten från verksamhetsåret 2016 som delas ut känns det lite onödigt att H&M håller på pengarna så länge istället för att dela ut dem till mig direkt! Dessutom misstänker jag (har inte orkat grotta ner mig i detaljerna ännu) att 2016 års fria kassaflöde inte räckte för att bekosta utdelningarna varpå H&M väljer att "låna" pengar från verksamhetsåret 2017 för att ha råd med utdelningen... Efter detta år spelar det ju egentligen ingen roll för mig som aktieägare, men just detta året blir jag i praktiken besluten på halva utdelningen... Jaja, jag får glädjas åt en större utdelning även i höst! Mentalt känns det ju som att ränta på ränta-effekten jobbar dubbelt så snabbt helt plötsligt.

Nu över till lite grafer över hur portföljen har utvecklats:

Realy Income höjer utdelningen

Realty Income släppte en pressrelease i tisdags (17 januari) där bolaget meddelar att utdelningen höjs från 0,2025 USD per aktie och månad till 0,2105 USD vilket motsvarar en höjning på 4 %.

Allt annat lika så kommer min årliga utdelning att höjas från 799 kr till 831 kr. 32 kr är en struntsumma men det fantastiska är att förhoppningsvis kommer alla mina innehav över tid att fortsätta höja sina utdelningar och därmed ökar också summan jag kan återinvestera och om 20 år kommer en höjning av utdelningarna på några procent motsvara en påtagligt mycket större summa!

Givetvis är ju inte "allt annat lika" då exempelvis valutakursen USD/SEK är i ständig rörelse. Bara den senaste månaden har dollarn försvagats med 4 % mot den svenska kronan vilket ju betyder att utdelningen som når mig har minskat med lika mycket som bolaget nu höjer utdelningen med...

Valutan kommer dock alltid röra sig upp och ner över tid och jag ägnar ingen tid åt att spekulera i valutarörelser utan ser bara till att sprida mina köp i olika valutor över tid vilket medför att valutarörelserna tar ut varandra.

Om ni vill hålla bra koll på Realty Income och deras utdelningar är mitt tips att följa bolaget på Twitter om man inte orkar läsa övriga pressmeddelanden och nyheter från bolaget.

Planerade inköp januari 2017

Så var det dags att planera årets första aktieköp.

Som jag skrev i mitt inlägg om målen för året kommer 14 000 kr att investeras i aktier denna månad.

Pengarna kommer att fördelas ungefär enligt följande:

• 2000 kr i Novo Nordisk
• 2000 kr i H&M
• 3000 kr i Skanska
• 4000 kr i McDonalds
• 3000 kr i Diageo

I alla bolag utom H&M handlar det om att stärka bolagets andel i min portfölj, alla dessa bolag är idag mindre än 5000 kr i min portfölj och jag vill därför öka i dessa. Det blir en ganska stor viktning i dollar denna månad, men det är ingenting jag bryr mig om, valutor förändras hela tiden.

H&M är svårt att motstå på nivåer kring 250, så jag passar på att öka mitt ägande med några aktier.

Mål 2017

• Att bara köpa aktier i bolag där jag känner mig som en långsiktig ägare.
• Att bara köpa aktier i bolag som delar ut pengar.
• Att bara köpa aktier i bolag som redovisar regelbunden vinst.
• Att köpa aktier direkt i börsnoterade bolag (alltså inte köpa fonder)
• Att avsätta 10 000 kronor till köp av aktier varje månad.
• Att köpa aktier för minst 12000 kronor varje månad, oavsett vad som händer på börsen.
• Att sträva efter att inget enskilt bolag ska utgöra mer än 10 % av portföljen.
• Att återinvestera 100 % av alla erhållna utdelningar.
• Jag kommer inte att sätta något mål för hur stora utdelningar jag som minst ska erhålla under 2016, i och med att mitt långsiktiga mål är att köpa aktier i bolag med hållbar och långsiktig utdelning och inte att köpa för en kortsiktigt hög utdelning.

Aktieköp

Jag anger ovan att jag ska sätta över 10 000 kr till Avanza varje månad men köpa aktier för minst 12 000 kr varje månad. Detta kommer sig av att jag har en kassa på 109 000 kr som jag tidigare velat spara som en buffert inför eventuella börsfall. I takt med att min ekonomi i övrigt stabiliserats (jag är fortfarande ung och bygger upp min soliditet) har behovet av min kassa minskat. Dessutom utgör kassan en allt mindre andel av portföljen i takt med att denna växer och därmed minskat också kassan i betydelse. Jag kommer att köpa aktier för kassan för 4 000 kr åt gången, varannan månad (vilket medför att jag i snitt köper aktier för 12 000 kr i månaden). Detta medför att jag kommer att bränna av hela kassan på 4,5 år. Nästa år finner jag det sannolikt att jag ökar avbränningstakten om något börsfall ännu inte inträffat.

Valutafördelning
Jag kommer inte att sätta upp någon specifik valutafördelning där en enskild valuta får en begränsning i absoluta tal. Jag ska dock se till att ha fokus på att den svenska valutan dominerar i portföljen, detta av den enkla anledning att jag betalar skatt i svenska kronor och därmed är beroende av utdelningen som slutligen erhålls i svenska kronor. Jag känner mig mycket nöjd med valutafördelningen idag och ser ingen anledning till att genomföra några radikala förändringar.

Självförsörjandegrad
Förra året satte jag inte upp några tuffa mål kring självförsörjandegraden då jag visste att jag hade ett år framför mig med stigande kostnader. Jag överträffade dock målet för 2016 med råge genom en liten slutspurt och är idag till 1,84 % självförsörjande. I år avser jag vara lite tuffare och sätter därför upp som mål att jag i slutet av 2017 ska vara självförsörjande till 3,84 % vilket motsvarar att utdelningarna täcker 14 dagars kostnader, en ökning med lite mer än 100 % jämfört med i år. Jag kommer dock se ökade utdelningar och sänkta kostnader vilket tillsammans ger dubbel effekt på självförsörjandegraden.

Portföljuppbyggnad

Jag har inga direkta mål kring portföljen, men kommer ta in några nya bolag under 2017. Kanske inte lika många som under 2016 då jag tog in hela 13 nya bolag under året.

Uppföljning mål 2016

Uppföljning mål 2016

Nedan har jag försökt samla de olika mål som jag haft under året samt göra en uppföljning av hur bra jag har efterlevt mina mål.


Att bara köpa aktier i bolag som jag kan tänka mig att äga under minst 20 år framöver.

Ett mål som är svårt att följa upp, men jag känner mig mycket nöjd med portföljen och har inte för avsikt att sälja något bolag inom överskådlig framtid.

Att bara köpa aktier i bolag som delar ut pengar.

Yes, jag har bara köpt aktier i bolag som delar ut pengar.

Att bara köpa aktier i bolag som redovisar regelbunden vinst.

Yes, alla bolag redovisar regelbunden vinst.

Att köpa aktier direkt i börsnoterade bolag (alltså inte köpa fonder)

Yes, jag har bara köpt aktier, inga fonder eller andra konstigheter.

Att avsätta 10 000 kronor till köp av aktier varje månad.

Yes, minst 10 000 kr har tillförts avanza varje månad.

Att köpa aktier för minst 6000 kronor varje månad, oavsett vad som händer på börsen.

Yes, jag har i snitt tillfört portföljen 9 000 kr varje månad.

Att sträva efter att inget enskilt bolag ska utgöra mer än 10 % av portföljen.

Mja, jag har väl strävat efter detta i den bemärkelse att jag har begränsat mig och "bara" köpt aktier i H&M så att detta bolag nu utgör 12 % av portföljen. Under året har de största bolagen i portföljen utgjort en allt mindre andel av portföljen allt eftersom året gott, vilket gör att jag är på väg att uppnå detta mål.

Att återinvestera 100 % av alla erhållna utdelningar.

Yes, utan undantag.

Valutafördelning

Jag har precis som jag eftersträvat behållit den Svenska kronan som den dominerande valutan i portföljen. Min exponering mot SEK är 62 %. Både NOK och DK har letat sig in som nya valutor i portföljen och EUR har minskat från 13 % till 5 % medan USD har minskat från 36 % till 29 %.

Jag tycker att valutafördelningen idag är mycket bra.

Självförsörjandegrad

Jag spekulerade i att jag skulle avsluta året med en självförsörjandegrad på 1,5 % vilket jag överträffade med råge nu när jag avslutade året på 1,84 %. Anledningen till detta är en kostnadskontroll under slutet av året då jag börjat sätta upp en budget som jag följer mycket hårt. Detta har gett resultat och mina kostnader för de senaste 12 månaderna har nu börjat sjunka.

Sammanfattning

Jag tycker att jag har uppfyllt mina mål riktigt bra. Jag tycker också att målen har tillfört mig mycket då jag under året gått tillbaka och läst igenom vilka mål det var jag satte upp. Vissa av målen känns visserligen som att de är helt självklara men det är ändå bra att skriva ner sina tankar för året för att inte glömma bort syftet med portföljen osv.

Nu återstår bara att sätta upp nya mål för år 2017!

Sammanfattning börsåret 2016

Vad har egentligen hänt i portföljen under det gångna året?

Bolag & Värde

I början av 2016 bestod portföljen av 10 bolag till ett värde av 109 000 kr. Sedan dess har portföljen utökats till 24 bolag, nu värda 246 000 kr. 13 nya bolag och ett värde på 137 000 kr har tillkommit under 2016.

Aktieköp

Totalt har jag köpt aktier för 112 220 kr, varav 108 410 kr kommer från insättningar och 3 810 kr kommer från utdelningar.
Totalt har jag betalat 310 kr i courtage, vilket motsvarar 0,276 % av det investerade kapitalet.

Omräknat till någon form av förvaltningsavgift baserat på att portföljen i snitt varit värd ca 178 000 kr motsvarar courtaget 0,17 %.

I och med att aktierna och portföljen är ett av mina största intressen ser jag inte 310 kr i courtage som något direkt problem, summan är snarare väldigt låg. Jag känner mig rent av stolt över att inte haft mer transaktioner än vad jag har haft.

På tal om transaktioner, aktieköpen jag har gjort under året uppgår till 78 stycken.

Utdelningar

Totalt har jag erhållit 3 746 kr i utdelning under året, en ökning med 67 % från föregående år.

Utdelningarna har erhållits från bolagen enligt följande:

• Realty Income: 716 kr.
• H&M: 692 kr.
• Sampo: 650 kr.
• Investor: 650 kr.
• Industrivärden: 360 kr.
• Deere: 345 kr.
• J&J: 295 kr.
• Kopparbergs: 233 kr.
• ABB: 188 kr.
• PepsiCo: 135 kr.
• Latour: 128 kr.
• P&G: 99 kr.
• Lundbergföretagen: 80 kr.
• AtlasCopco: 76 kr.
• Colgate: 52 kr.
• Nibe: 23 kr.
• Unilever: 16 kr.
• McDonalds: 9 kr.

Försäljningar

Under året har inga försäljningar genomförts.

Sammanfattning

Jag är mycket nöjd med hur portföljen har utvecklats under året.